Pravilo Narodna banka Ukrajine donijela je odluku o oduzimanju bankarske dozvole IBOX BANK JSC, pa sada počinje proces njene likvidacije. To je objavljeno na službenim stranicama regulatora.
Odluka o likvidaciji donesena je u skladu s člankom 77. Zakona Ukrajine "O bankama i bankarskim aktivnostima" zbog činjenice da je IBOX BANK sustavno kršila zahtjeve zakonodavstva u području prevencije i protumjera protiv legalizacije (pranja) imovinske koristi stečene kriminalom, financiranjem terorizma i financiranjem širenja oružja za masovno uništenje (u daljnjem tekstu: PVC/FT).
Narodna banka optužila je IBOX BANK za nepropisno obavljanje dužnosti kao što je provedba mjera provjere klijenata, s kojima je rizik poslovnih odnosa visok i koja je organizirala i provodila sportska poker natjecanja, kao i razvoj i provedbu internih dokumenata o sprječavanju pranja novca /CFT pitanja, koja bi se smatrala zakonodavnom zahtjevi te rezultate nacionalne procjene rizika.
Tijekom protekle dvije godine Narodna banka je provodila nadzor u području SPN/FT i opetovano je zabilježila kršenja od strane IBOX BANK. Regulator je izrekao novčane kazne, dvaput obustavio provođenje određenih vrsta poslova, smijenio službenika banke s dužnosti, a dvaput je izrekao pisano upozorenje. Očito se čaša strpljenja Narodne banke već prelila, te se poslužila radikalnim sredstvima.
“Svaki deponent Banke dobit će od Fonda za jamstvo depozita građana obeštećenje u punom iznosu depozita, uključujući kamate obračunate zaključno s krajem dana koji prethodi danu početka postupka povlačenja banke s tržišta, osim u slučajevima predviđenim u četvrtom dijelu članka 26. Zakona Ukrajine "o sustavu jamstva depozita fizičkih osoba", kaže službena stranica Narodne banke Ukrajine.
Tiskovna služba regulatora dodaje da je udio financijske institucije samo 0,1% imovine solventnih banaka, tako da njezino povlačenje s tržišta neće utjecati na stabilnost ukrajinskog bankarskog sektora. No, ova odluka stvorila je određeni izazov za monobank, čiji su klijenti obično koristili IBOX terminale za dopunu svojih kartica.
"iVoh mreža terminala za dopunu primala je 12-15 milijardi UAH mjesečno za dopunu naših kartica", rekao je suosnivač monobanka Oleg Horokhovskyi. No, odmah nakon toga dodao je kako je banci trebalo pola dana da pronađe alternativno rješenje. A istoga dana vlasnicima kartica u aplikaciji je stigla poruka u kojoj su navedeni i drugi kanali za dopunu - terminali i blagajne banaka partnera.
Također zanimljivo: